近期因为受疫情影响，英镑、欧元等货币持续下跌，不少准备出国留学的同学纷纷进入换汇大军。当然几家欢喜几家愁，有的同学换汇的时机比较好，十分的惊喜，有的错过恰当时机，可能赚得就不是那么多，更有的因为换汇之后货币还在跌，又继续入场，哪曾想遇到市场震荡，持续几次以后反而亏了不少，那么怎样才能找准最恰当的换汇进场机会呢？怎样才能进行盈利呢？今天小威带大家了解一下。

一、外汇交易是什么？

借用360百科上的一段话：

外汇交易就是一国货币与另一国货币进行交换。与其他金融市场不同，外汇市场没有具体地点，也没有中央交易所，而是通过银行、企业和个人间的电子网络进行交易。”外汇交易”是同时买入一对货币组合中的一种货币而卖出另外一种货币。

太官方？

那我们换种通俗易懂的语言。

外汇交易就是货币之间的兑换，通过买卖汇率浮动来赚取差价；说白了我们就是在交易钱！

但是这里面的货币就包括很多种了：美元、日元、英镑、欧元、加元、纽元、澳元、瑞郎（主流货币）。

其中，和美元交叉构成的货币对，我们称之为直盘货币对；而除开美元之外用其他货币混搭而成的，我们称之为交叉盘货币对。

例如，直盘货币对有：

美元/日元（美日）、欧元/美元（欧美）、英镑/美元（镑美）、美元/加元（美加）等等

而交叉盘货币对有：

英镑/日元（镑日）、欧元/日元（欧日）、英镑/加元（镑加）、英镑/澳元（镑澳）等等

大部分人交易的都是直盘货币对（都包含着美元），美元是交易最频繁的货币；而新手我不会让他去碰交叉盘货币对，第一波幅你看不懂，第二你不知道要去关注什么样的消息面，第三你所熟知的K线技术大部分会失真。

而直盘因为是主流货币对，所以通常他的交易成本会较低，当然各个平台的交易成本都是不一样的，但普遍直盘货币对成本点差都是2个点左右浮动，欧美一般为最低在1.5个点浮动，所以我们问一个平台的点差是多少通常都是报欧美的点差。

而交叉盘由于流动性较差，自然他的成本要比直盘高，像镑日镑澳镑加裸点差基本在2.5-3.5之间浮动。

外汇市场在周一到周五开市，其有做多(买涨）和做空（买跌）两种玩法

知识点总结：

1，外汇交易就是汇率的浮动交易。

2，直盘流动性高、点差低；交叉盘流动性低、点差高。

3，新手专注做直盘，不要去碰交叉盘。

二、外汇交易所需要掌握的

K线，学会观察K线是进入外汇市场最基本的技能，k线起源于日本，又称蜡烛图，是一条柱状的线条，由影线和实体组成。影线在实体上方的部分叫上影线，下方的部分叫下影线。实体分阳线和阴线。其中影线表明当天交易的最高和最低价，而实体表明当天的开盘价和收盘价。

日K线是根据(指数)一天的走势中形成的四个价位即：开盘价，收盘价，最高价，最低价绘制而成的。收盘价高于开盘价时，则开盘价在下收盘价在上，二者之间的长方柱用红色或空心绘出，称之为阳线；其上影线的最高点为最高价，下影线的最低点为最低价。收盘价低于开盘价时，则开盘价在上收盘价在下，二者之间的长方柱用黑色或实心绘出，称之为阴线，其上影线的最高点为最高价，下影线的最低点为最低价。

根据K线的计算周期可将其分为日K线,周K线，月K线，年K线。周K线是指以周一的开盘价，周五的收盘价，全周最高价和全周最低价来画的K线图。月K线则以一个月的第一个交易日的开盘价，最后一个交易日的收盘价和全月最高价与全月最低价来画的K线图，同理可以推得年K线定义。周K线，月K线常用于研判中期行情。对于短线操作者来说，众多分析软件提供的5分钟K线、15分钟K线、30分钟K线和60分钟K线也具有重要的参考价值。

技术指标：我们常用的技术指标有均线、MACD、布林带等。不管是在外汇还是股票交易中，技术指标都是常用的工具（当然也有大神是直接看K线的）

例如均线：所谓均线，是指一定交易时间内（日、周、月、年）的算术平均线，也类似于我们数学里面的折线图，均线所给予的好处就是我们可以从大趋势上去分析行情的走势，并且给予走势一定的支撑和压力作用，当均线位于k线下方时，起到支撑的作用，当均线位于k线的上方时，起到支撑的作用，以此可以分析具体的大趋势是什么，顺势而为，永远是盈利的最佳助手。

3.影响外汇波动的因素：外汇市场是随时随地都在进行波动的，其原因错综复杂，我分析为以下两类

一、长期影响因素：国际收支、通货膨胀、利率水平、汇率政策等，其中一国国际收支对汇率变动起到长期的决定性作用，国际收支会直接影响到外汇市场的供求关系；二、短期影响因素：投机活动及重大经济、政治事件或经济数据公布，当重大经济、政治事件或经济数据发生的前、中、后，市场均会对事件走势产生预期，进而影响汇率。汇率变动是多重因素共同作用的结果，以上因素会同时起作用，个别因素也可能会起到决定性作用；多个因素间可能产生协同效应，也可能相互抵消。

比如这次英镑持续走低，其原因主要是受到英国脱欧政策的实施以及欧洲疫情的影响，导致市场现金流的紧张，以及民众对于本国体系的忧心，兑换外汇的情况加剧，以此导致英镑汇率的持续走低，但是最近为什么会回暖升高呢？主要是受市场行为的影响，因为英镑持续的下跌，导致市场买入英镑的情况加多，所以价格开始回暖，这就是受长期和短期影响因素的相互作用产生的

三、初入外汇交易

1，选择一个正规平台，例如，美国嘉盛，澳大利亚ETO都可以。

2，选择一个心仪品种（新手推荐欧美EUR/USD）

欧美的日内波幅较小，并且欧美的走势也符合技术指标，常见的K线形态在欧美品种里也都是有效的。

3，选择一个你自己的时间周期（根据个人风格选择分钟图、小时图、四小时图）

这个就根据你个人的风格去选择了。

看你自己喜欢短线还是中长线，如果喜欢短线呢可以看看分钟图和小时图，如果喜欢中长线可以看看四小时图和日线图甚至更长周期。

4.多关注新闻，其一个及时的新闻可能会导致外汇的汇率大幅度波动，抓住机会可能会使你受益无穷

5.多进行技术指标的复盘，观察分析每一次k线波动的规律及原因

6.止盈止损的设置，不管多看好当前的趋势，其止盈止损都必须设立，这是一个良好且必备的习惯，不然的话，要是遇到不好的机会，很有可能导致自己爆仓

7.心态，在整个外汇交易中，技术可能占百分之20，市场因素的影响占百分之30，其心态就占了百分之50。一个良好的心态是必备的，因为外汇市场的波动是随时发生的，你可能刚刚看好涨，入场以后马上就跌了、刚刚看好跌入场马上就涨了，或者看好涨，然后开始跌，你就进行平仓，然后马上上涨，等等情况在外汇市场都是非常常见的，所以其心态是重中之重。做好准备入场，保持心态冷静，不要刻意波动，禁随意入场或者逆势入场，顺势而为乃是盈利的最基本因素，切忌带着赌徒心理进入外汇市场，外汇不是赌博，而是理财，贪心永远只会害自己。

四、交易杠杆

（这一节可能我们的大多数同学用不到，但是了解一下未来有需要也说不定）

杠杆的定义：

杠杆交易又称虚盘交易、按金交易。就是投资者用自有资金作为担保，从银行或经纪商处提供的融资放大来进行外汇交易，也就是放大投资者的交易资金。融资的比例大小，一般由银行或者经纪商决定，融资的比例越大，客户需要付出的资金就越少。（来自百度百科——杠杆交易）

杠杆比例：

保证金交易中通常用到的杠杆从1：200—1：500之间不等，比较普遍的杠杆比例是1：100。

目前国内银行提供的外汇保证金交易杠杆一般是1:25，而外汇经纪商在国内给出的杠杆比例包括1:10、1:20、1:50、1:100、1:200、1:300、1:400、1:500等。

目前市场上提供最高的杠杆比例是英国经纪商FXGlory提供的，为1:3000；接下来最高的为1:2000，Exness, AAFX Trading, FBS, 及Forex-Metal，这些都是比较高的杠杆，再下面的杠杆就有比较多的外汇经纪商提供了。

一般当有重大事件的时候发生的时候，经纪商都会调整杠杆比例，比如像上次欧洲公投事件，经纪商们普遍都下调杠杆，以降低风险。

为什么要使用杠杆：

之所以在外汇交易市场需要用到杠杆，是因为这个市场每日的波动幅度较小，一般能波动个1%就已经非常可观（像瑞郎黑天鹅事件中，USDCHF波动幅度达到18%，已经是影响全球的大事件了）。

外汇保证金交易中，一个标准手的资金是100,000元基础货币，也就是货币对中的前一个币种（如投资交易欧元兑美元EURUSD，一个标准手需要100,000欧元EUR）。大额的资金门槛，使得早期的外汇交易仅限于机构之间进行。杠杆的引入，让个人投资者也能够参与到这个市场中来。

因此如果交易者用自己的全额资金进行投资（投机），那么相对投入的资金来说回报显得过于微薄。

举个例子说明下：在外汇交易中，货币兑的报价往往是六位，按人民币来说，就是精确到元角分厘毫丝。如美元兑人民币报价为6.61234，也就是1美元等于6元6角1分2厘3毫4丝。

如果你买入1美元的美元兑人民币，美元兑人民币报价上涨到6.61240，那你就赚了0.00006美元。还不如上大街捡钱赚的多。

所以，外汇报价都是以10万基础货币（如美元兑人民币的基础货币为美元，欧元兑美元的基础货币为欧元）为单位，称为一手。

同样是上面的例子。你买1手，也就是10万美元的美元兑人民币，汇率从6.61234上涨到6.61240，则获利6美元。

那么问题来了，用10万美元来博取6美元的收益，收益率还不如银行的活期利率。这个时候，杠杆的作用就凸显出来了。

比如说，使用100倍的杠杆，1手的所用资金就从10万变成了1000基础货币。400倍杠杆，1手的所用资金就变成了250基础货币。

杠杆越多，投资所需资金越小，能够参与交易者越多，外汇的流通量也就大了。

目前全球的外汇交易总量逾5亿美元。是世界上交易量最大的投资市场。这也造就了外汇投资市场公平的特性。

银行或者经纪商按照杠杆比例，为交易者提供资金进行交易。交易者仅需提供较少额度的保证金即可参与外汇交易。

保证金计算公式：

保证金=手数×10万基础货币×汇率÷杠杆

举个例子：

老王有一个美元账户，在欧元兑美元EURUSD汇率为1.11902时建仓，手数为1手，杠杆为100:1，那么他将付出的保证金为：

1×100000（欧元）×1.11902÷100=1119.02（USD）

银行为什么要提供资金给普通交易者？

简单地说，银行手里有资金，银行需要赚钱，银行不愿意承担风险。

交易者在交易时，付出一定比例的保证金，用以保证自身承受风险的能力。银行则会按照杠杆，提供资金进行交易。

当这一单交易盈利时，那么皆大欢喜，大家都赚钱。交易者获得交易利润，而银行利用点差获得利润。

如果这一单交易亏损，银行会从交易者的账户中扣钱，直至无钱可扣时强行平仓。（如果当时市场状况无法平仓，账户亏损成负数，则由经纪商承担这个负数）

在操作过程中，买入一个币种后可能当天不能获利，如果在第二天凌晨2点之前没有平仓的话，就要对其交易账户中的货币计算利息收入或支出，利率根据国际银行间拆借利率为准。

如此一来，银行可以最大化地确保自己投入的资金安全，而普通交易者则能够利用到银行的资金进行交易获取利润。

经纪商为什么提供这么高的杠杆？

外汇经纪商为什么提供高达500:1的杠杆？答案非常简单，是为了诱使交易者认为可以100美元，以孤注一掷的方式盈利。以欧元美元为例，1微型手的成本为1000美元，1迷你手为1万美元，因此开立一个账户至少要1000美元，这意味着交易者需要使用杠杆才能建立最小仓位。大多数新手外汇交易者都带着痴心妄想，他们会冒远高于1%本金的风险进行交易，杠杆为他们提供了条件。疯狂的高杠杆使人们以为可以创造奇迹一夜暴富，但这种事情很少发生。

当然高杠杆对外汇投机者而言确实有很可能使你一夜暴富，比如在欧洲公投的时候，在EXNESS上放十手空单，2000倍的高杠杆，10手占用保证金不过两三百美金，抓住1500点行情，一上午就净赚100万人民币。

高杠杆，高风险，高收益。

交易者杠杆使用倍数问题：（基于风险金额不应超过入金的1%）

低杠杆的平台每天都在说高杠杆的风险巨大。高杠杆的平台每天都在说低杠杆的资金利用率差，并且强调风险大小跟杠杆倍数没关系，而是取决于交易模式。公说公有理，婆说婆有理，到底孰是孰非呢？

首先，需要明确一点，在完全屏蔽掉人性的前提下，杠杆倍数高低确实与外汇交易风险没有必然的联系。比如同样是5000美金，20倍杠杆，满仓也就是0.7手，能承担的爆仓风险大概在600个点。而400倍杠杆同样也可以做0.7手，其能承担的爆仓风险也会大于600点。这也是高倍杠杆反击低倍杠杆风险论的最有力的武器。但实际上当你是400倍杠杆的时候，你只做0.7手？所以我们还是要具体讨论一下。

资金管理和杠杆

在资金管理的问题上，风险金额不应超过入金的1%。

风险是买入价和止损价的差，建仓规模将其放大数倍。例如，假设你在1.30买入欧元美元，止损位设在1.29，比买入价低100个基点。1标准手欧元美元每个基点变动价值为10美元，1迷你手每个基点变动价值1美元，1微型手每个基点变动价值0.1美元。因此，1标准手的交易风险是1000美元（100个基点乘以10美元），1迷你手是100美元，1微型手是10美元。如果交易多手，那么风险也会随之倍增。

风险金额不应超过入金的1%。在上面的例子中，如果交易的风险是1000美元，那么账户规模至少应在10万美元以上。如果风险是100美元，账户资金至少应在1万美元，如果风险是10美元，账户规模至少应为1000美元。

五、换汇小妙招

切忌胡乱入场，切忌贪心，找准自己想入场的位置，换完需要的外汇在冷静观察寻找再次入场时机，当然有的同学找好最佳位置也可以直接换完一劳永逸。

可进行多币种选择，例如用人民币换美金在用美金兑换英镑达到让自己盈利的作用，但是此操作需要进行大量的前期分析铺垫，比较考验技术含量和信息，慎重选择。

风险与财富总是并存的，外汇市场也是如此，各位同学在进行操作的同时，也要切忌保持稳妥，以免造成亏损。